嶗山東麓曾有兩個洞，分別叫桃石洞和沙石洞，山洞外又分別有兩個很小的自然村，便叫做桃石洞村和沙石洞村，兩個村子相距不到一裡路，而後來只剩下沙石洞村了。
原來，在山東一帶曾鬧土匪，而土匪鬧得很凶的時候便會到處燒殺搶掠。一天，土匪沿途搶掠的消息傳到了桃石洞村和沙石洞村，為此兩個村的人各自都躲進本村的山洞裡。這時一位抱著一個孩子趕路的婦女聽到這一消息也跟著桃石洞村的人們躲進了桃石洞，山洞本來不是很大，本來桃石洞村子裡的人很不情願地讓她進來。正在大家安靜的躲避時，孩子突然哭鬧起來，婦女怎麼哄也不行。有人怕孩子這麼哭鬧會讓土匪發現山洞而暴露，便提出讓婦女離開。其他人不但未加阻攔，都怕影響到自己的安危而應和著要趕走婦女。無奈之中婦女含淚抱著哭叫的孩子向對面的沙石洞方向走去。
而那邊已經藏好了的沙石洞村人聽到有孩子的哭聲便出洞察看情況，一看是過路的婦女帶著孩子便趕快把她帶進洞裡，並安排婦女和孩子進到了山洞的最裡端，這樣孩子的哭聲就會小很多。說來也是奇怪，婦女帶著孩子安頓下來後，這孩子竟一點哭鬧都沒有了！就這樣，人們在緊張的氣氛中度過了大半天後，一位年輕人出去察看情況後，才知道土匪走了。
沙石洞村的人們走出了山洞後卻看見對面桃石洞的方向依然靜悄悄的，便讓年輕人過去通知土匪走的消息。然而年輕人到桃石洞後，發現那裡的人們全部都被土匪殺死了。這時，有人突然想起了那趕路的婦女和孩子，奇怪的是婦女和孩子也沒有了蹤跡。
於是，人們都說那婦女其實是觀音菩薩下凡在利用危難來試探人們心底之中存在的善惡呢？